Comptable - Direction des Prets F/H

Environnement :

Vous interviendrez au sein du Département « Gestion et comptabilité des prêts » de la Direction des Prêts de la Banque des Territoires.

Lancée en 2018, la Banque des Territoires construit les territoires de demain. Elle propose aux collectivités territoriales, organismes de logement social, professions juridiques et aux entreprises qui investissent dans des projets territoriaux, des solutions de financement via les prêts sur fonds d’épargne, des investissements en fonds propres et une offre bancaire, apportant ainsi des solutions concrètes pour le financement de tous les projets

Au sein de la Banque des territoires, la Direction des prêts (DP) conçoit et apporte des financements de long terme adaptés aux besoins d’investissement de nos clients historiques comme le secteur du logement social (organismes de logement social, secteur associatif et médico-social).

Elle intervient aussi, en lien avec sa mission d’intérêt général, auprès des acteurs du secteur public local : collectivités locales et leurs satellites, sociétés d’économie mixte, entreprises privées partenaires et co-investisseurs.

Le département de la gestion et de la comptabilité des prêts pilote et assure la gestion et la comptabilité de plus de 350 000 prêts :

• Prêts aux OLS, prêts aux collectivités territoriales, prêts aux établissements financiers
• Prêts octroyés dans le cadre du programme investissements d’avenir (PIA),
• Prêts aux professions juridiques, prêts aux institutionnels

Il assure également la mise en place les contrats de prêts aux professions juridiques et assure la contractualisation des opérations de transferts d’encours de prêts.

Le département de la gestion et de la comptabilité des prêts (DPHG) est composé d’un pôle transversal « Support et assistance » et de quatre services :

• la gestion des prêts sur fonds d’épargne,
• la gestion des prêts sous convention,
• le pilotage & contrôle de la production,
• la comptabilité

Le titulaire du poste sera intégré à l’équipe de cette dernière structure.

Enjeux :

Constitué d’une équipe de collaborateurs et d’un adjoint encadrant, ce secteur réalise au quotidien le suivi comptable permettant la production des comptes de l'activité "prêts" en assurant :

• la réalité et l'exhaustivité des opérations constatées en comptabilité, y compris le volet réglementaire porté par le système comptable transversal (CEDRE).
• le respect des règles comptables édictées par la profession et la comptabilité centrale
• le suivi des impacts comptables liés aux évolutions des systèmes d'information : participation à l'analyse et à la correction des anomalies en cas de dysfonctionnements observés dans la production ; expertise métier sur les projets internes ou externes

Chaque membre de l’équipe doit veiller à respecter les principes propres à un secteur comptable :

• la qualité de l’information fournie,
• le respect des délais,
• la continuité de service.

Chaque membre de l’équipe pourra être amené à intervenir ponctuellement sur des projets.

Mission/ Activités :

• Production de la comptabilité
• Préparer et enregistrer les écritures comptables si elles n'entrent pas dans un processus automatisé.
• Contrôler la correcte imputation des écritures.
• Analyser les rapprochements périodiques entre la comptabilité et les justificatifs externes (états de gestion, …)
• Enregistrer les écritures de correction nécessaires à la suite de rejets, suspens, anomalies.
• Constater en comptabilité les écritures d'inventaire en période d’arrêté.
• Contribuer à la constitution du dossier d'arrêté en réalisant les justificatifs des comptes qui lui seront attribués.
• Suivi de l'activité
• Participer à la production des documents nécessaires au tableau de bord du service.
• Participer aux travaux permettant de répondre aux demandes de renseignements extérieurs au service (Commissaires aux Comptes, Autorité de Contrôle Prudentielle et Réglementaire, …)
• Contribuer à l'amélioration des processus en place dans l'unité : constitution de dossiers d’arrêté "type", rédaction et mise à jour de modes opératoires, …
• Participer aux travaux d'analyse de l'activité.