Expert transmission H/F

Dans le cadre de la stratégie de la Banque des entreprises et des dirigeants et sous la responsabilité du Responsable Expertise Patrimoniale de la Banque du Dirigeant et Gestion de fortune, l’Expert Transmission est chargé de créer, développer, suivre et piloter les schémas les plus complexes en termes d’expertise et de conseils spécifiquement attendus par la clientèle fortunée et dirigeante.

Il a la responsabilité d’accompagner premièrement les Chargés d’affaires entreprises et/ ou les Banquiers du Dirigeant dans la commercialisation, ou pour son compte propre, des objectifs étant alloués à chaque métier.

Il est amené à suivre la politique de relation commerciale établie au sein de la structure BDD GF, à déterminer la stratégie entre les entités et prestataires, à gérer et suivre ce secteur d’activités avec une attention à porter en continu sur la qualité des relations, prestations et solutions, de l’efficacité, de la rentabilité de toutes les décisions qui seront prises en corrélation aux offres dédiées aux BDD GF.

L’Expert Transmission est un expert au service de la Banque des Entreprises et du Dirigeant. Il pourra être amené aussi à intervenir auprès des marchés pros, agris et banque privée le cas échéant.

Il n’a pas de clients en portefeuille, il reste le « pivot » de la relation commerciale des clients et prospects des Centres d'affaires Entreprises et des Banquiers du dirigeant et ponctuellement des Centres d'affaires Agricole et professionnels qui, selon leur marché assurent le développement commercial de leur portefeuille.

Ses missions consistent à :
- Renforcer la relation client par un conseil proactif et différenciant sur l’organisation patrimoniale des clients dirigeants entreprises.
- Prendre en charge globalement des opérations complexes ou intervenir sur des situations patrimoniales spécifiques ciblées sur la base de critères prédéfinis :

1. sur demande des chargés d’affaire entreprises, Banquiers du dirigeant pour les clients ou prospects des Centres d’Affaires Entreprises vu plus haut,

2. Ponctuellement sur demande des chargés d’affaires du marché pro, agri et des banquiers conseil et du patrimoine

3. à défaut, il peut intervenir en accompagnement par des réponses ponctuelles, rapides et précises .

- Appuyer et renforcer le développement de la BDD GF à travers le déploiement de différentes expertises spécifiques et complémentaires.
- Apporter une expertise patrimoniale complémentaire afin de créer de la valeur supplémentaire en priorité sur le marché entreprises.
- Participer à des rendez-vous avec des clients ou prospects pour l’ensemble des marchés.

- Faciliter la conquête et/ou de la captation de capitaux (opération de cession, avoirs détenus à la concurrence…).

- Etre source de propositions, en originant des opérations de structurations.

- Dispenser un conseil éclairé sur les orientations et les structurations patrimoniales proposées aux clients dans un cadre législatif et règlementaire contraignant et évolutif.

- Développer notre compétence collective : développer les compétences et accroître la culture patrimoniale des collaborateurs du marché Entreprise, Banque Privée et de la BDD GF.

- Assister les banquiers conseils et banquiers du patrimoine lorsqu’ils rencontrent des problématiques de nature patrimoniale, juridique ou fiscale ciblées et ponctuelles

- Participer à l’information et à la montée en compétence collective : Intervention lors de manifestations destinés à la clientèle HDG, animation de web conférences, diffusion des informations de base patrimoniales et fiscales nécessaires à l’exercice de l’activité des collaborateurs de la filière.

- Intervenir régulièrement auprès des agences Banque Privée, des centres d’affaires Agricoles, Pros et Entreprises.

- Maitriser la fiscalité de l’entreprise et du dirigeant actionnaire (Holding, rémunération…). Des connaissances sur la fiscalité du professionnel et de l’exploitant agricole seront un plus.

- Savoir travailler sur des schémas complexes en apportant ses propositions et être à la recherche de stratégies pour apporter le meilleur conseil client, tout en assurant la garantie réglementaire et juridique.

- Être un professionnel avéré du marché entreprises et/ou pro et/ou agri et/ou de Banque Privée déjà averti aux propositions réalisées au travers des Bilans Patrimoniaux (BIG EXPERT).

- Collaborer et travailler en équipe et démontrer une capacité d’adaptation et communiquer efficacement auprès des équipes commerciales.

- Avoir la volonté de s’impliquer dans les résultats d’une activité stratégique. Etre orienté client interne et externe.

Le poste couvre les régions Littoral - Artois Cambraisis - Flandres - Terre et Opale

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024

Le Crédit Agricole Nord de France est une banque mutualiste de plus de 520 000 sociétaires regroupés en 70 Caisses locales.
La Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord de France emploie 2 900 collaborateurs répartis dans plus de 210 agences sur les deux départements du Nord et du Pas de Calais.

Rejoindre le Crédit Agricole Nord de France, c’est l’opportunité d’intégrer un groupe mutualiste et un réseau de 39 caisses régionales pleinement engagées dans le développement de leur territoire.

Pour vous, tout commence ici !