Contrôleur conformité LCB-FT (H/F)

Qui sommes-nous ?

Paysurf, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale et établissement de paiement agréé par lACPR, a pour activité principale la fourniture de services de paiement adaptés à lactivité dencaissement pour compte de tiers.

Le Groupe a créé un établissement spécialisé proposant une offre de services de paiement intégrée dans une solution pour les plateformes E-commerce répondant au besoin de gestion de lactivité et de mise en conformité du marché. Paysurf propose au travers de sa solution une offre de services de paiement ainsi que les outils nécessaires au pilotage et au suivi des flux liés à lactivité des places de marché.

Vos missions

Dans le cadre du développement de cette solution, Paysurf recherche un contrôleur Conformité LCBFT (H/F) afin de renforcer ses équipes Conformité en charge de la Conformité-LCB-FT, du Contrôle permanent et des Risques. Rattaché(e) au Responsable Contrôle-Conformité LCB-FT, le/la contrôleur Conformité LCB-FT aura pour principales missions de :

• Veiller à lapplication des dispositions législatives, réglementaires et des normes professionnelles ;
• Participer au déploiement des dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et veiller à la gestion du risque lié aux Sanctions Financières Internationales (SFI) ;
• Mettre en place des normes déthique et de déontologie ;
• Contrôler le risque de non-conformité de loffre et de lactivité de létablissement de paiement ;

Vous contribuerez à la maîtrise du risque de non-conformité en vérifiant lapplication des réglementations et des procédures internes. Vous interviendrez dans les chantiers de létablissement de paiement afin dapporter votre expertise et de vérifier la correcte prise en compte des textes et réglementations applicables à lactivité dencaissement de fonds pour le compte de tiers, aux Marketplaces et plus globalement à un établissement de paiement. Vous interviendrez notamment sur le dispositif LCB-FT / SFI de létablissement de paiement au titre de la surveillance de lactivité, la détection et le traitement des alertes en lien avec des suspicions de fraude et des risques BC-FT.

Vous participerez principalement à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les SFI et la fraude en surveillant lactivité et prenant part au dispositif de déclaration de soupçon à TRACFIN :

• Identification des opérations atypiques et des suspicions de fraude / risque BC-FT ;
• Analyse et compréhension du contexte des alertes LABFT, recherche dinformations complémentaires pour pouvoir étayer les analyses (piste daudit, justifications des analyses avant transmission au correspondant TRACFIN)
• Traitement des alertes en matière de LABFT ;
• Rédaction des propositions de déclaration de soupçon ;
• Evaluation des risques BC-FT et mise à jour des cartographies et des procédures afférentes ;
• Participation aux travaux de rédaction des rapports réglementaires ;
• Traitement des tâches de contrôle liées à vos activités.

Par ailleurs dans le cadre des chantiers de létablissement de paiement :

• Vous contrôlerez la prise en compte de lensemble des obligations réglementaires applicables (RGPD, DSP2, Code Monétaire et Financier, Arrêté du 3 novembre 2014 sur le contrôle interne, etc.).
• Vous serez amené(e) à participer aux chantiers liés aux évolutions des outils du contrôle et du dispositif LCB-FT de létablissement de paiement (rédaction dexpression de besoin, suivi des développements, participation aux phases de recette / qualification, rédaction et mise en place des procédures) ;
• Vous participerez à la sensibilisation des métiers et des partenaires de Paysurf aux contraintes réglementaires applicables à lactivité dencaissement pour compte de tiers et au titre du dispositif LCBFT (rédactions de procédure, réalisation de formations / actions de sensibilisation).

En dehors de ces missions, vous pourrez être amené(e) à participer à des groupes de travail et chantiers transverses en lien avec vos fonctions.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix dune politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, dune protection sociale de haut niveau ainsi quune politique volontariste en matière de diversité, dégalité professionnelle et de léquilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de RTT
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusquà 2 jours par semaine
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• dun accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences :

De formation supérieure bac +4/5, vous avez une expérience dans le domaine du contrôle interne ou de la conformité et une appétence pour les aspects réglementaires liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Vous avez des connaissances juridiques, en analyse des risques et en réglementation détablissements financiers (arrêté du 3 novembre 2014, services de paiement, LCB-FT)

Une connaissance du dispositif LCB-FT / SFI du Crédit Mutuel Alliance Fédérale et des outils Groupe serait un plus.

Savoir être - Savoir faire :

• Rigueur et fiabilité
• Bonne capacité danalyse et dinvestigation
• Esprit de synthèse et capacité de restitution claire
• Qualités rédactionnelles
• Discrétion, devoir de réserve et confidentialité
• Aptitudes relationnelles et pédagogiques
• Goût pour le travail en équipe esprit déquipe
• Capacité dadaptation et esprit critique
• Autonomie
• Vous faites preuve de curiosité, de proactivité et de réactivité.