Alternance Chargé d'affaires expert en patrimoine F/H F/H

MISSION

Envie de vous spécialiser dans l’ingénierie patrimoniale et de développer des compétences clés en relation client et gestion de patrimoine ?

Rejoignez La Banque Postale pour une alternance de 24 mois, qui vous permettra d’acquérir les compétences indispensables pour devenir Chargé(e) d’affaires expert en patrimoine.

Vos missions principales :

Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.

Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.

Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.

Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.

Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.

Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires

PROFIL

Envie de vous spécialiser dans l’ingénierie patrimoniale et de développer des compétences clés en relation client et gestion de patrimoine ? Rejoignez La Banque Postale pour une alternance de 24 mois, qui vous permettra d’acquérir les compétences indispensables pour devenir Chargé(e) d’affaires expert en patrimoine. Vos missions principales : Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin. Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus. Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients. Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance. Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription. Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires

FORMATION ET EXPERIENCE

Pourquoi choisir La Banque Postale pour votre alternance ?

Intégrez ESBANQUE Limoges et préparez un Mastère Monnaie Banque Finance Assurance (niveau Bac+5, reconnu par le ministère du Travail).

Profitez de nombreux avantages sociaux

Une offre sociale complète (vacances, loisirs, restauration, aides au logement)

Jusqu’à 6 semaines de congés payés par an (proratisées dès votre intégration).

Rejoignez une entreprise engagée, reconnue pour sa responsabilité sociale (n°1 mondiale en RSE).

REMUNERATION BRUTE ANNUELLE

entre 1 484,21 € et 2067,67 € brut selon contrat et votre âge

TELETRAVAIL

Bac+3

TEMPS DE TRAVAIL HEBDOMADAIRE

35 heures

La Poste change, nos métiers évoluent.

Être toujours au plus près des Français, développer la confiance dans le numérique et être acteur de la transformation écologique, c'est aussi le sens de notre métier.

Chaque jour, sur l'ensemble du territoire, nos collaborateurs imaginent les services de demain pour répondre aux besoins de nos clients et leur apporter la meilleure qualité de service. Et chaque jour, à La Poste, nous nous engageons pour nos collaborateurs en les accompagnant dans le développement du parcours professionnel qui leur ressemble. Pour nous, l’engagement vis-à-vis de nos collaborateurs, c’est leur permettre de donner le meilleur d’eux-mêmes et de réaliser leurs ambitions.

Nous rejoindre, c'est rejoindre une entreprise responsable. Vous aussi, engagez-vous à nos côtés pour donner du sens à votre métier.

À La Poste, nous pensons qu’il n’existe pas de parcours ou de candidat type, au contraire ! Nous recherchons de la diversité sur les profils recrutés car c’est dans la différence et l’inclusivité que l’on s’enrichit qu’elle soit culturelle ou générationnelle. Ce que nous recherchons avant tout, ce sont des candidats qui ont de l’énergie à revendre, motivés à progresser et à faire progresser la société.

Tournés vers l’avenir nous recherchons de futurs talents pour accompagner nos ambitions.

Nous avons de vous rencontrer !